Clip: [FIN App] สรุป วิธีดูพอร์ตกองทุนรวมด้วย iOS Widget ได้ทั้งบน iPhone, iPad และ mac แบบไม่ต้องเปิด App

Posted on by Admin SY

18 Oct 2023 – Video ใหม่ขึ้น Youtube เรียบร้อยครับ เนื้อหาเล่าถึงวิธีการดู พอร์ตกองทุนรวม ด้วย iOS Widget ที่ใช้ได้ทั้งบน iPhone, iPad และ macOS โดยใช้ FIN App กองทุนรวม Mutual Fund ซึ่งนอกเหนือจากการดูทั้งระดับพอร์ตกองทุนแล้ว ยังสามารถดู บางกองที่สนใจในพอร์ตได้ด้วยเช่นกัน รวมถึง ดู Fund Performance ของกองทุนรวมที่สนใจ ได้อีกด้วย ทั้งหมดนี้สามารถดูได้จากหน้า Home Screen หรือ Today Screen โดยไม่ต้องเปิดเข้าไปดูใน FIN App

Subscribe Youtube ได้ที่ https://www.youtube.com/@finapp.online

มีการสาธิต (Demo)ให้ดูบน iPhone และ บน macOS Sonoma ล่าสุด กับวิธีการใช้ Widgets บน mac Sonoma

แนะนำ Download หรือ Update FIN ให้เป็น Version ล่าสุด ได้ที่ App Store: https://apple.co/400dMWZ

Timeline

0:00 Introduction
0:20 เข้าเรื่อง ว่าจะเล่าเรื่องอะไรบ้าง
0:47 FIN Widgets ดูอะไรได้บ้าง [Portfolio, Fund in Portfolio , Fund Performance]
1:16 ใช้บน Platform ไหนได้บ้าง [iOS, iPadOS, macOS Sonoma]
1:45 ขั้นตอนการใช้งาน ที่จำเป็น
2:10 สาธิต (Demo) การใช้บน iPhone
6:51 สาธิต (Demo) การใช้บน macOS Sonoma
8:50 สรุปปิดท้าย

กองทุนรวม #widget #finance #mutualfunds #apps #investment

Important: End of Support Facebook Login – 1 Dec 2023

Posted on by Admin SY

19 Sep 2023 – ประกาศสำคัญถึงเรื่อง การยกเลิกการรองรับ Facebook Login ภายใน FIN App ตั้งแต่วันที่ 1 December 2023 (1 ธันวาคม 2566) นี้เป็นต้นไป

แนะนำคุณผู้ใช้ที่ใช้ FIN แบบที่ลงทะเบียนสร้าง FIN Account ไว้แบบที่ใช้ Facebook ให้ทำการ เปลี่ยนวิธีการ Login เป็นวิธีการอื่น เช่น Sign in with Apple หรือ FIN ID (กำหนด Username ด้วยตนเอง) โดยทำทันทีนะครับ เพราะหากเกินกำหนดเข้าสู่ช่วงวันที่ 1 December 2023 แล้ว จะไม่สามารถ Login with Facebook ภายใน FIN App ได้แล้วนะครับ (จะเจอข้อความ Error ตอน Login และ Login ไม่สำเร็จ เข้า FIN Account เข้าไปดูข้อมูลต่างๆ ที่บันทึกไว้ใน Portfolio, Watchlist หรือ อื่นๆ ไม่ได้)

คุณผู้ใช้สามารถอ่านรายละเอียดได้จาก Article นี้ หรือ ดูจาก Youtube Video ได้เช่นกันนะครับ

เหตุผลที่ยกเลิกการ Support Facebook Login ภายใน FIN App

  • จากสถิติตลอดช่วงการให้บริการ FIN มาตั้งแต่จุดเริ่มต้น ปี 2015 คุณผู้ใช้ที่ใช้ Facebook Login มักจะเจอปัญหา ที่เกิดจาก Facebook อาทิ เช่น คุณผู้ใช้โดน Facebook block, ban หรือ disable account บ้าง หรือ ใดๆ เหตุอื่นๆ (ตัวอย่าง: Login แล้วเจอ Error รหัส 308 หรือ 309 : The operation couldn’t be completed) ที่ทำให้ Login Facebook ไม่ได้ เมื่อเกิดเหตุการณ์แบบนั้น เลยทำให้ ไม่สามารถ Login App อื่นๆ (ที่ใช้ระบบของ Facebook Login) อย่างเช่น FIN App ซึ่งทำให้เกิดปัญหา เข้า App ดูข้อมูลต่างๆ ไม่ได้
  • ซึ่งเคสเหล่านี้ มีมาโดยตลอด อย่างต่อเนื่อง ซึ่งสร้างประสบการณ์การใช้งานที่ไม่ดีแก่คุณผู้ใช้ เพราะจะต้องเสียเวลา ติดต่อทาง FIN Customer Support เพื่อช่วยหาทางในการเข้า App ให้ได้ (ทั้งๆ ที่ไม่สามารถกด Facebook Login ได้ เพราะโดน Facebook block account ไปแล้วว)
  • ในขณะที่ การ Login โดยวิธีอื่นๆ เช่น Sign in with Apple หรือ FIN ID นั้น ไม่พบปัญหาดังกล่าว ประสบการณ์การใช้งานที่ราบลื่น ไม่เจอปัญหาใดๆ เกี่ยวกับเรื่อง การ Login FIN Account ใดๆ คือคุณผู้ใช้จะไม่เสียเวลากับเรื่องเหล่านี้

วิธีการตรวจสอบว่า ตนเองใช้ FIN Account แบบ Facebook Login อยู่หรือไม่ กรณีจำไม่ได้ นั้น สามารถทำได้ง่ายๆ โดยการกดเปิด FIN App และเข้าไปที่หน้า More และดูตรง Account & Settings ตรงปุ่ม Log out ครับ ว่าภายในวงเล็บ เขียนว่า ID: Facebook หรือไม่ ถ้าระบุ ID: Facebook แสดงว่า คุณผู้ใช้ใช้แบบ Facebook Login อยู่นะครับ ตามรูปตัวอย่างด้านล่าง *** สังเกตดูอย่างเดียวนะครับ ว่ามีคำว่า ID: Facebook หรือไม่ ไม่ต้องกด Log out นะครับ ***

การเปลี่ยนวิธีการ Login FIN Account และข้อมูลทุกอย่างยังอยู่ครบถ้วนเหมือนเดิม คือ FIN Account เดิม แต่แค่เปลี่ยนวิธีการ Login นั้น ความสามารถนี้มีมาใน FIN ตั้งแต่ปี 2020 ครับ ซึ่งก็มีหลายๆผู้ใช้ ใช้มาอย่างต่อเนื่อง การเปลี่ยนนั้นมีลำดับขั้นตอนดังนี้ (ให้ทำให้ครบทั้ง 3 Steps อย่าข้าม Step ใดๆครับ)

Step-1: ที่หน้า More ภายใน FIN App นั้น จะมีปุ่ม “Manage Sign in Method” ถ้าอิงจากรูปด้านบน ก็คือ ปุ่มที่อยู่ด้านบนเหนือจาก ปุ่ม Log out นั่นเอง กดเข้าปุ่มนี้ จะเข้าสู่หน้า Manage Sign in Method ครับ

หากไม่พบปุ่ม “Manage Sign in Method” ให้ กด Update FIN ใน App Store ให้เป็น Version ล่าสุด และ (ถ้าจำเป็น) ให้ Update iOS ให้เป็น Version 12 ขึ้นไปนะครับ (ปัจจุบัน iOS Version ล่าสุดคือ Version 17)

Step-2: ดูจากรูปด้านบน กลุ่มลูกศรสีแดง ให้เลือก Link วิธีการ Login อื่นๆ ที่ต้องการ ซึ่งก็จะมี วิธี Sign in with Apple (หรือในหน้าจอจะเขียนว่า Apple ID) และ วิธีแบบ FIN ID (ที่จะให้คุณผู้ใช้ กำหนด Username ด้วยตนเอง)

ถ้าให้แนะนำ วิธีแบบ Apple ID นั้น จะค่อนข้างราบลื่นและง่ายที่สุดโดยที่ คุณผู้ใช้ไม่ต้องจำ Password ใดๆ เพราะทุกอย่างเก็บอยู่ภายใน Apple ID นั้นๆ แต่ว่า กรณีมีเครื่อง iOS, iPadOS มากกว่า 1 เครื่อง หากเครื่องต่างๆ เหล่านั้นต้องการ เข้า FIN Account เดียวกัน สิ่งจำเป็นคือ ทุกเครื่องจะต้อง Login Apple ID เดียวกันหมดนะครับ ที่ระดับของ iOS เป็นเงื่อนไขสำคัญที่ทำให้เข้าสู่ FIN Account เดียวกันได้

และ กรณีที่ ภายหลังกดปุ่ม Sign in with Apple แล้ว นิ่งๆ ไม่มีขึ้น หน้าจออะไรให้ทำต่อ ถ้าเจอปัญหาลักษณะนี้ แนะนำ Shut Down iOS เครื่องนี้ (กดเข้า iOS Setting > General > Shut Down) แล้วเปิดเครื่องใหม่อีกรอบครับ โดยสถิติปัญหาเหล่านี้จะหายไปครับ แต่นานๆ จะเกิดเคสลักษณะนี้นะ ไม่ได้เกิดทุกครั้งครับ

เมื่อกดปุ่ม Link แต่ละวิธีการ ก็จะเข้าสู่หน้าจอในแต่ละรูปแบบไปนะครับ ก็ทำให้เสร็จสิ้นเรียบร้อย

กรณีของ Apple ID นั้น เพียงแค่ทำตาม flow ของหน้าจอของ Apple ครับ มีการให้เลือกว่าจะแสดง Display Name รวมถึงจะ ให้ Show หรือ Hide Email ตามที่ต้องการได้เลย

กรณีของ FIN ID นั้น ถ้ากด Link ก็จะเข้าสู่ขั้นตอน การ ให้สร้าง Username, Password และ Email ครับ ก็ทำให้จบขั้นตอน จากนั้นจะกลับมาสู่หน้า Manage Sign in Method อีกครั้ง ให้ทำ Step-3 ต่อ

Step-3: ให้กดติ๊กถูก ที่ด้านหน้าของวิธีการที่เพิ่ง Link ไปใน Step-2 ครับ จุดนี้จะเป็นการบอก FIN ว่าในการ Login ครั้งต่อไป ให้ใช้วิธีการ ที่ติ๊กถูกด้านหน้าที่เลือกไว้ ในการประมวลผลการ Login ครับ ให้กดข้อนี้ให้สำเร็จนะครับ ถึงจะเป็นการทำให้ครบถ้วนกระบวนการของการเปลี่ยนวิธี Login FIN Account

ส่วนวิธีการไหน ไม่ต้องการใช้แล้ว ก็กดปุ่ม Unlink (ปุ่มสีแดง ที่อยู่ด้านหลังชื่อวิธีการ Login นั้นๆ) นะครับ เพื่อเป็นการทำให้ทุกอย่าง เรียบร้อยสมบูรณ์

ง่ายๆ เท่านี้ครับ สำหรับวิธีการเปลี่ยนวิธี Login FIN Account กรณีมีเครื่องใหม่ในอนาคต ก็ แค่โหลด FIN จาก Apple App Store แล้วก็กด Login FIN Account ตามวิธีการใหม่ที่เลือกได้เลย ข้อมูลทุกอย่างตามมาครบถ้วน

Download FIN บน Apple App Store ได้ที่ https://apple.co/2HSKplH

และหากมีคำถาม ใดๆ สามารถติดต่อมาช่องทาง Feedback ภายใน App หรือ กดเข้าหน้า More > Support Channel & Tools (เมนูล่างสุดในหน้า More) และเลือก FIN Email หรือ FIN Facebook ได้ทั้งหมดนะครับ

แนะนำฟีเจอร์ใหม่: FIN Today Wealth Change Live Tracking

Posted on by Admin SY

8 Sep 2023 – FIN Version 4.0.13 ใหม่ มีความสามารถใหม่ที่ใช้เทคโนโลยี iOS Live Activity มาช่วยในการแสดงผลข้อมูลให้กับผู้ใช้ได้รวดเร็ว ต่อเนื่อง ตลอดเวลา กับ ฟีเจอร์ที่ชื่อว่า Today Wealth Change Live Tracking ครับ ก่อนที่จะลงรายละเอียด มาดูหน้าจอตัวอย่างกันก่อนตามภาพตัวอย่างด้านล่างนี้

จากภาพด้านบนนั้นคือ Lock Screen บน iOS ที่จะแสดงผลข้อมูล Today Wealth Change แบบต่อเนื่องจนกระทั่ง update ครบทุก asset ใน portfolio ที่กำหนดครับ สามารถระบุได้มากกว่า 1 portfolio ได้ หรือจะทุก portfolios ก็ได้

นอกจากนั้น หากเครื่อง iPhone ของผู้ใช้นั้นมี Dynamic Island (เครื่องตั้งแต่รุ่น iPhone 14 Pro เป็นต้นไป) นั้น FIN จะรองรับการแสดงผลข้อมูลบน Dynamic Island ได้ด้วยเช่นกัน ทั้งแบบ ย่อ และ แบบขยาย ตามภาพตัวอย่างด้านล่างนี้

การแสดงผลที่ด้านบนสุด ตรง Dynamic Island แบบย่อ Compact
ตอนแตะที่ Dynamic Island เพื่อขยายดูข้อมูล (Expand)

ดังนั้นแล้ว หากเครื่อง iPhone ของคุณผู้ใช้รองรับ Always-on display (เปิดหน้าจอตลอด) และ Dynamic Island นั้น ก็จะได้รับประโยชน์เต็มๆ อย่าง ฟีเจอร์ใหม่นี้ครับ เพราะข้อมูลจะแสดงผลแบบ Live ตลอดเลย จนกระทั่งจบรอบการ Update

หากคุณผู้ใช้ได้ใช้ FIN มาตั้งแต่ ยุคต้นๆ (ช่วงปี 2015) ฟีเจอร์หลัก ณ จุดเวลานั้นคือ Push Notification ที่ส่งข้อความ สรุปมูลค่า การเปลี่ยนแปลงต่างๆ ของกองทุนที่บันทึกไว้ ไม่ว่าจะอยู่ใน portfolio หรือ watchlist มาในรูปแบบของ Notification ทุกเย็นวันทำการ อันนั้นจัดเป็น อะไรที่มีประโยชน์มากพอสมควรแล้ว เมื่อมาถึงยุคปัจจุบัน เมื่อมีความสามารถใหม่นี้ จะทำให้คุณผู้ใช้ เห็นข้อมูลเหล่านี้ และ การแสดงผลเป็นแบบ Live ตลอดเวลาของรอบการ Update โดยการแสดงผลนั้นจะสรุปกระชับ และ จัดเรียงสวยงามบนหน้าจอครับ เป็นประสบการณ์การใช้งานในขั้นที่ดีกว่าการอ่าน Push Notification Message ขึ้นไปอีกนั่นเอง 🙂

วิธีการใช้ความสามารถใหม่นี้ เพียงแค่เปิด FIN ด้วย Version ล่าสุด (Version 4.0.13) และเข้าหน้า Portfolio แล้วจะเห็น ปุ่ม Live อยู่ตรงข้างๆ ชื่อ Portfolio ทางด้านขวา ตามรูปด้านล่าง

เมื่อกดเข้าไปแล้ว จะเห็นหน้าจอให้ตั้งค่าควบคุม ว่าจะ Live Tracking Portfolio ใดบ้าง และสามารถกำหนดเวลาการหยุด Live Tracking ได้ หรือในหน้าจอที่เรียกว่า Stop Condition ก็มีอยู่หลายเวลาครับ ลองเลือกได้ตามที่ต้องการ

จากนั้นเมื่อตั้งค่าเสร็จแล้ว กดปุ่ม Start Tracking ก็จะเป็นการเริ่มทำงานของฟีเจอร์นี้แล้ว สามารถปิดหน้าจอ หรือ กดไปใช้ App อื่นๆ ได้ เลย เดี๋ยวข้อมูลต่างๆ จะตามไปตาม Dynamic Island เมื่อมีการ update ข้อมูลครับ

จุดสำคัญที่สุดหลังจาก Start Tracking ในครั้งแรก นั่นคือ ที่หน้าจอ Lock Screen จะมีการถาม Permission ครับ ให้กด Allow นะครับ เพื่อให้ฟีเจอร์นี้ทำงานต่อไปได้ในครั้งถัดๆ ไป ตามตัวอย่างหน้าจอด้านล่างนี้

การแสดงผล Today Wealth Change Live Tracking ตรงนี้ เมื่อการ update นั้นครบถ้วนทุกกองทุนแล้ว ที่ Dynamic Island ก็จะไม่มีการแสดงผลใดๆ ของ FIN แล้วนะครับ แต่ในส่วนของ Lock Screen ก็ยังคงค้างอยู่ ประมาณ 30 นาที ถึงจะหายไปครับ

กรณีที่ต้องการ ยกเลิกการใช้ Today Wealth Change Live Tracking สำหรับรอบนั้นๆ ทำได้หลายวิธี

วิธีที่ 1: ที่หน้าจอ Lock screen นั้น ให้แตะ แล้ว swipe left ตวัดไปทางซ้าย เพื่อ ปิด Live Tracking ของ FIN ได้ครับ

วิธีที่ 2: กดเข้า FIN ไปที่หน้า Portfolio แล้วกด ปุ่ม Live (ปุ่มจะเป็นสีเหลืองเข้ม) ก็สามารถเข้าไป Stop ตรงนั้นก็ได้เช่นกัน แล้วแต่คุณผู้ใช้สะดวกครับ

รายละเอียดข้อมูลที่แสดงผลในความสามารถใหม่นี้

  1. จำนวนกองทุนที่อยู่ในข่ายการ Update (ขึ้นกับ Portfolio ที่เลือก Live Tracking) และ จำนวนกองที่ Updated แล้วของวันนี้ และ % Progress ของการ Update ซึ่งใช้จำนวนกองทุน เป็นตัวนับ % Progress

  2. ค่าสรุปว่า กองที่กำลัง Live Tracking อยู่นั้น มี Wealth Change ของวันนี้ เปลี่ยนไป +/- เท่าไร และ นับรวมกับกองอื่นๆ (ขึ้นกับ Portfolio ที่เลือก) เป็นค่า Sum ออกมา

  3. ค่า % ของ Today Wealth Change นั้นๆ เทียบกับ Active Cost ของ Portfolio ที่เลือก ก็จะได้เห็นว่า การเปลี่ยนแปลงของ Wealth ในวันนี้ คิดเป็นกี่ % ของต้นทุนที่มีอยู่ (ขึ้นกับ Portfolio ที่เลือก Live Tracking

ค่า Today Wealth Change นั้น เป็นค่า metric ใหม่ ที่ไม่เคยมีใน FIN มาก่อนนะครับ ภายใน FIN version ก่อนหน้านี้ จะมีค่า metric ที่เรียกว่า Total 1-day chg อันนั้น จะไม่เหมือนกับ Today Wealth Change ซะทีเดียว อธิบายโดยรายละเอียดดังนี้

Total 1-day chg นั้น จะคิดการเปลี่ยนแปลง โดยอิง NAV Date วันล่าสุด เทียบกับวันก่อนหน้า สมมติว่า ถ้าติดวันหยุดกองทุนนั้นๆ ค่า 1-day chang ก็ยังนำมูลค่าการเปลี่ยนแปลงมาคิดนะครับ เพราะ จะอิงตาม NAV Date วันล่าสุด เทียบกับวันก่อนหน้าเสมอๆ (ไม่สนใจวันหยุด เพราะว่า ไม่มีวันหยุดในฐานข้อมูล NAV Date List จะเป็นวันต่อเนื่องทุกวัน เพียงแค่จะข้ามวันหยุดไปในชุดข้อมูล)

ส่วน Today Wealth Change นั้น ตามชื่อเลยครับ คิดการเปลี่ยนแปลงมูลค่าอิงตาม วันในปฏิทิน จริง ถ้ากองทุนไหนเริ่ม update ราคาหลัง 6 โมงเย็นวันทำการ ก็จะถูกนำมาคิด Wealth Change สะสมครับ แต่ถ้ากองไหนไม่มีการ update ในวันนั้นๆ เพราะ เป็นวันหยุด ค่า Wealth Change ของกองที่เป็นวันหยุดนี้คือ 0.0 เพราะไม่มีการขยับในวันนั้นๆ เพราะเป็นวันหยุด

ดังนั้นแล้ว ค่า Today Wealth Change จะสะท้อน ให้เป็น Wealth Change ของจริง ในวันนั้นๆ ที่ใช้ Live Tracking

ในอนาคต ค่า metric ใหม่นี้ Today Wealth Change ก็จะแสดงในหน้า Portfolio เช่นกันครับ อยู่ใน Roadmap การพัฒนานำค่า metric นี้ไปใช้แสดงผลในหลายๆ ที่ภายใน FIN ต่อไป

ข้อจำกัดของ FIN Today Wealth Change Live Tracking

FIN Today Wealth Change Live Tracking นั้นจะทำงานในช่วงเวลา 6.00pm (หกโมงเย็น) – 0.00am (เที่ยงคืน) ของวันทำการนั้นๆ เท่านั้น นอกเหนือจากเวลานี้ จะไม่สามารถใช้ FIN Today Wealth Change Live Tracking ได้

ในกรณีที่ บาง บลจ. update ข้อมูลราคา ไม่ทัน ภายในค่ำคืนนั้น เช่น update ในเช้าวันทำการถัดไป (นานๆ จะเกิดเคสนี้) การ update Today Wealth Change นั้นก็จะไม่รวมกองทุนของ บลจ. นั้นๆ ครับ

นั่นแปลว่า กรณีที่ Progress การ Update ยังไม่ครบ 100% นั้น แถวๆ ช่วงเที่ยงคืน อาจจะจบการ Update ครับ แม้ว่า Progress จะไม่ครบ 100% ก็ตาม อย่างไรก็ตาม โดยทั่วไปจะไม่ค่อยเกิดเคสเหล่านี้ คุณลองใช้งานดูได้ครับ 🙂

และข้อจำกัดอีกข้อคือ FIN Today Wealth Change Live Tracking นั้น จะทำงานได้เฉพาะบน iPhone ในช่วงต้น แล้วเดี๋ยวเมื่อ iPadOS version 17 ออกแล้วก็จะใช้บน iPadOS ได้ด้วย แต่ FIN บน Apple Silicon Mac นั้น ณ จุดเวลานี้ จะยังไม่สามารถใช้ความสามารถใหม่นี้ได้นะครับ (ยังไม่มี LiveActivity Framework บน Apple Silicon Mac)

หากอ่านบทความถึงจุดนี้ แล้วเกิดสนใจใช้งาน แนะนำกด Update FIN ให้เป็น Version 4.0.13 ล่าสุด ซึ่งทางผมจะปล่อยขึ้น Apple App Store เร็วๆ นี้ในช่วงสัปดาห์ที่มี Event: Apple iPhone 15 Launch นะครับ และถ้าต้องการให้ได้ประสบการณ์การใช้งานขั้นสูงสุดจริงๆ แนะนำใช้บนเครื่อง ที่รองรับ Always-on display และ Dynamic Island ครับ 🙂

กด Update FIN : FIN Version 4.0.13

FIN: วิธีการ Export Transaction ใน Portfolio ออกมาเป็น CSV Files

Posted on by Admin SY

30 Jan 2023 – FIN version 4.0.10 นอกเหนือจากการปรับปรุง App โดยภาพรวมแล้ว ยังมาพร้อมกับความสามารถในการ Export ข้อมูลที่บันทึกไว้ใน Portfolio ออกมาเป็นไฟล์ ในรูปแบบ CSV File เพื่อนำไป Import เข้า Spreadsheet โปรแกรมต่างๆ ต่อไปได้ด้วยนะครับ ในบทความนี้จะอธิบาย ความสามารถโดยภาพรวม และ แนะนำถึงวิธีการใช้งานฟีเจอร์ใหม่นี้

ในภาพรวมนั้น การ Export ข้อมูลออกมาจะทำได้ที่ 2 ระดับครับ ที่คุณผู้ใช้เลือกได้ตามต้องการ โดยที่ข้อมูลที่ออกมานั้น จะเป็นข้อมูล Transaction ที่คุณผู้ใช้บันทึกเข้าไปนั่นเอง ที่จะมี Transaction date, Amount, Cost per unit, units รวมถึง Notes (ถ้ามี)

ระดับที่ 1 : Export ข้อมูล Transaction ของทุกกองทุนที่บันทึกไว้ ออกมาเป็น CSV จำนวนหลายไฟล์ (จำนวนไฟล์​แปรผันตามจำนวนกองทุนที่บันทึกไว้ใน FIN Portfolio) แต่อยู่ใน Folder เดียวกัน

ระดับที่ 2 : ในกรณีที่ไม่ได้ต้องการทุกกองทุน สามารถเลือกบางกองทุนที่บันทึกไว้ใน Portfolio และสั่ง Export ออกมาเป็นเฉพาะ CSV File ของกองทุนนั้นๆ

CSV Files ที่ Export ออกมาบน iOS นั้น FIN จะใช้วิธีการ Export Files มาเก็บไว้ใน Apple FIle System ของ iOS เครื่องนั้นๆ นะครับ โดยการกดเข้าถึงนั้นจะต้องใช้ โปรแกรมของ Apple ที่เรียกว่า Apple Files หรือ ไฟล์ โดยปกติ iOS ทุกเครื่องก็จะมี Apple Files App อยู่แล้ว ส่วนวิธีการใช้งานนั้นกดข้ามไปอ่านที่ Link นี้ได้เลย

ข้อมูลเพิ่มเติม: เนื่องจากการ Export Files จำเป็นที่จะต้องทำงานร่วมกับ Apple Files App เลยทำให้ความสามารถนี้ทำงานได้บนเฉพาะบน iOS, iPadOS ได้อย่างสมบูรณ์ ส่วนบน macOS นั้น จะใช้งานความสามารถนี้ไม่ได้ ณ เวลานี้ครับ (ไม่มี Apple Files App บน macOS)

มาดูวิธีการใช้งานในแต่ละแบบกันครับ เริ่มจาก การ Export ทั้ง Portfolio ออกมา

Step A1: ที่หน้าจอ Portfolio ให้เลือก Port ที่ต้องการ Export ให้เรียบร้อย จากนั้น กดปุ่มรูปเกียร์ (ด้านซ้ายล่าง) ตามรูปตัวอย่าง

Step A2: จากนั้นจะขึ้นเมนูต่างๆ ให้เลือก เมนู Export CSV Files ซึ่งอยู่ในลำดับตามรูปด้านล่างนี้

Step A3: จะเข้าสู่เมนู Export CSV Files ซึ่งมีตัวเลือกเพิ่มเติม ตามหน้าจอด้านล่างนี้

หากกด Yes ก็คือ จะทำการ Export CSV Files ออกมาทันที

หากกด View Export Folder จะเป็นการ เปิดดู Export Folder โดยสิ่งที่จะเห็นคือ Folder ที่เป็นปลายทาง ของการ Export Files ต่างๆ ออกมา

หากกด Learn More ก็จะมาเปิดบทความนี้ เอาไว้อ่านอีกครั้งในภายหลังได้เพื่อความสะดวก

Step A4: เมื่อกด Yes ใน Step A3 ก็จะได้เสร็จสิ้นกระบวนการ Export CSV Files ของทั้ง Portfolio โดยมีปุ่มให้กด View Export Folder ได้ทันที หรือ กด Done เพื่อปิดหน้าจอ


กรณีต้องการ Export เฉพาะบางกองทุนภายใน Portfolio นั้น ก็จะง่ายคล้ายๆ กับ การ Export ทั้ง Portfolio ครับ ทำตามขั้นตอนดังนี้

Step B1: ที่หน้า Portfolio ให้กดเข้าหน้า Transaction Detail ของกองนั้นๆ ใน Portfolio ที่ต้องการ จากนั้น ที่แถบ Shortcut ด้านล่าง ภายในหน้า Transaction Detail นั้น จะมีปุ่ม Export CSV File อยู่ ตามรูปตัวอย่างด้านล่างนี้

Step B2: เมื่อกดแล้ว ก็จะคล้ายๆ Step A3 เลยครับ แต่จะเป็นการ Export เฉพาะของกองทุนนั้นๆ ที่เราสนใจเท่านั้น ตามรูปตัวอย่างนี้

ทั้งหมดนี้ก็จะง่ายและ ตรงไปตรงมาครับ

ไฟล์ CSV ที่ Export ออกมาทั้งหมดนั้น จะถูกจัดเก็บไว้ใน Apple File Systems ของ iOS เครื่องนั้นๆ โดยการเข้าถึง Files เหล่านี้ ผ่าน Apple App ที่ชื่อว่า Files หรือ ไฟล์ หน้าตา Icon App คือ รูปนี้ครับ

โดยปกติ iOS ทุกเครื่องจะมี Apple Files App ครับ ยกเว้นว่าผู้ใช้ลบ App นี้ออก ก็สามารถติดตั้งใหม่ โดย Download จาก App Store Link นี้ https://apps.apple.com/us/app/files/id1232058109

ซึ่ง Apple Files App นั้น มีความยืดหยุ่นมาก อารมณ์คล้ายๆ กับ Files Manager บน เครื่องคอมพิวเตอร์ ซึ่งสามารถ Copy, Move, Delete, Rename หรือ อื่นๆ ได้ไม่ว่าจะเก็บไว้ Local Storage ภายในเครื่องนี้เท่านั้น หรือ ย้ายขึ้น iCloud Drive หรืออื่นๆ เป็นต้น การที่เก็บไฟล์ไว้ในนี้ ก็จะสามารถ Share ต่อไปเครื่องอื่นๆ ต่อไปได้อย่างสะดวกเช่นกัน FIN เลยเลือกใช้วิธีการนี้ เพื่อความยืดหยุ่น คล่องตัวสูงสุดของผู้ใช้งาน

เมื่อ FIN Export Files ออกมาเสร็จ จะมีปุ่ม View Export Folder หากกดปุ่มนี้ โดยทั่วไป ก็จะเป็นการเปิดเข้า Folder ที่เก็บ Export CSV Files ออกมา ตามรูปตัวอย่างนี้ กรณีนี้คือการ Export ทั้ง Portfolio (Port ชื่อ TestPort1) โดยชื่อ Folder จะปรากฎอยู่ด้านบน (ที่วงสีส้มไว้) โดยจะประกอบไปด้วย ชื่อ Portfolio ตามด้วย วันที่ และ เวลา เพื่อให้แยกแยะ แต่ละ Folder ได้ออกนะครับ ว่า คือจาก Port ไหน และ สั่ง Export ออกมาเมื่อเวลาไหน

แต่ละไฟล์ (ในเคสตัวอย่างนี้) คือ มีทั้งหมด 4 กองทุนใน TestPort 1

หากใช้นิ้วแตะที่ไฟล์นั้นๆ เลย ก็จะเป็นการเปิด Preview ครับ สามารถใช้นิ้ว แหวกหุบในหน้าจอ Preview ได้ หรือ จะกดปุ่ม Share Airdrop หรือ อื่นๆ ต่อไปได้ด้วยเช่นกัน มีปุ่ม Share ต่ออยู่ด้านล่างซ้าย ตามรูปตัวอย่างด้านล่างนี้

แต่ถ้า ใช้นิ้วแตะค้างไว้ (ไม่แตะปล่อยทันที) ก็จะขึ้นเมนู เพิ่มเติมขึ้นมา (อารมณ์เดียวกับ click ขวาด้วย mouse บน File Manager ที่ใช้บนคอมพิวเตอร์) ตามรูปตัวอย่างนี้

การใช้นิ้วแตะค้างตรงนี้ สามารถทำที่ระดับ Folder ได้ด้วยเช่นกันนะครับ วิธีการเดียวกันแค่แตะค้างที่ Folder Name

Apple Files นั้น ที่ระดับ Root สูงสุด จะมีโครงสร้างของ Folder ตามรูปด้านล่างนี้ครับ

ซึ่ง FIN จะ Export CSV File ออกมา อยู่ใน “ใน iPhone ของฉัน” (หรือถ้าตั้งแสดงผลภาษาอังกฤษไว้จะชื่อ On My iPhone) > FIN (Folder ชื่อ FIN ที่มี App Icon ของ FIN แปะอยู่ที่ Folder) > Portfolio Export ตามรูปด้านล่างนี้

และเมื่อกดเข้าไป ก็จะเป็น ศูนย์รวมของ การ Export ในแต่ละครั้งของผู้ใช้เลยครับ โดยหลักการตั้งชื่อ Folder นั้น จะตรงไปตรงมา ตามรูปตัวอย่างด้านล่าง

ถ้าเป็นการ Export ทั้ง Portfolio ก็จะขึ้นต้นด้วยชื่อ Port ตามด้วย วันที่และเวลา

ถ้าเป็นการ Export เฉพาะกองใดกองหนึ่ง ก็จะขึ้นต้นด้วย ชื่อกอง ตามด้วยวันที่และเวลา นั่นเอง

การลบ Files, Folder ตรงนี้สามารถทำได้ใน Apple Files App ได้เลยนะครับ (แตะค้าง แล้วจะขึ้นเมนูเพิ่ม) หรือ กดเข้าไปใน FIN ไปที่หน้า More > เลือกเมนูด้านล่างสุดที่ชื่อ Support Channel & Tools แล้วเลือก Empty CSV Export Folder ก็ได้เช่นกันครับ จะลบทิ้งทุก Folders ครับ แต่ทั้งหมดนี้ เป็นการลบเฉพาะ Export CSV Files นะครับ เพื่อให้ ดูโล่ง ไม่รกเกินไป จะไม่ได้เกี่ยวข้องกับการ ลบข้อมูลใดๆ ภายในระบบของ FIN App จึงเป็น Operation ที่ปลอดภัยครับ

หากต้องการเรียนรู้เกี่ยวกับวิธีใช้ Apple Files App เพิ่มเติมได้ที่ Link https://support.apple.com/th-th/guide/iphone/iphc61044c11/ios

ลองใช้ดูนะครับ กรณีที่ต้องการ Export Transaction ออกไปเป็น CSV Files เพื่อใช้ต่อใน Spreadsheet หากมีคำถาม ใดๆ สามารถติดต่อมาได้ใน App ผ่านหน้า Feedback (ข้างๆ หน้า More) หรือ ทาง Facebook Page ได้เช่นกันตามปกติครับ

ขอบคุณครับ 🙂

FAQ: วิธีแก้ปัญหา กรณีเจออาการ App ค้าง ในหน้า Portfolio

Posted on by Admin SY

28 July 2022 – หากคุณผู้ใช้ เจออาการ App ค้างในหน้า Portfolio เมื่อ กดเข้าดู Transaction Detail ของกองทุนที่บันทึกไว้ แล้วนิ่ง กดแล้วไม่ไปไหน รวมถึง อาการตอนที่จะ Switch Transaction แล้วเลือก กองทุนต้นทางจาก List เมื่อ scroll list แล้ว มันแปลกๆ scroll ไม่ลง เด้งกลับที่เดิม อาการทำนองนี้ บทความนี้จะมีวิธีแก้ปัญหาลักษณะนี้ครับ

ปัญหานี้ถูกวิเคราะห์สาเหตุและมีวิธีแก้ปัญหาเฉพาะหน้าครับ ซึ่งสาเหตุนั้น เป็น Bug ของ iOS ในส่วนของ Text Size ใน Accessibility ซึ่งในเรื่องนี้ มีวิธีจัดการแก้ไขที่จบปัญหาได้เลย ซึ่งจะต้องเกี่ยวข้องกับ การไปตั้งค่าใน iOS Settings ในส่วนของ Accessibility ครับ

ในระบบของ iOS และ iPadOS นั้น เราสามารถจัดการเรื่อง Accessibility ตรงนี้ได้ 2 รูปแบบ (เลือกทางใดทางหนึ่ง)

แบบที่ 1: คือ ตั้งค่า Accessibility สำหรับ ทั้งระบบของ iOS (Global Settings)

แบบที่ 2: คือ ตั้งค่า Accessibility “เฉพาะ” สำหรับ App บาง App ใน iOS (หรือเรียกว่า Per-App Settings)

จุดนี้ ขึ้นอยู่กับ คุณผู้ใช้นะครับ ว่าต้องการตั้งแบบไหน ถ้าให้ไม่กระทบต่อภาพรวม ก็ทำแบบที่ 2 ก็เพียงพอครับ แต่กรณีเผลอตั้งค่าให้กับทั้งระบบแล้วอาจจะลืมไปแล้วว่าเคยตั้งค่าเหล่านี้ด้วยสาเหตุต่างๆ และ ต้องการปรับแก้ทั้งระบบ ก็ทำแบบที่ 1 ครับ

แต่โดยหลักการทั้งหมดนั้น ไม่ว่าจะตั้งที่ แบบที่ 1 หรือ แบบที่ 2 นั้น จุดสำคัญของการแก้ปัญหาเรื่อง App ค้าง (หรือเรียกว่า App Freeze) ใน FIN ในเคสนี้ นั้น คือ ต้องเข้าไปควบคุมในส่วนของ Text Size (ของเมนู Larger Text) ให้ปรับใช้ Default Text Size ครับ

วิธีจัดการปัญหานี้ด้วยการตั้งค่าแบบที่ 1 (Global Settings) ให้กดตาม Steps ดังนี้

  1. กดเข้า iOS Setting เพื่อ ตั้งค่าครับ
  2. Scroll ลงไปตรง Accessibility นะครับ กดเข้าไปฮะ
  3. กดต่อเข้าไปตรง Display & Text Size (เมนูลำดับต้นๆ) เพื่อปรับขนาดตัวอักษร กดเข้าไปครับ
  4. จากนั้น กดตรง Larger Text ครับ เพื่อเข้าไปในนั้น
  5. เมื่อเข้าไปแล้ว มันจะมี แถบ slider ด้านล่างสุด ให้ปรับ มาอยู่ตรงกลางนะครับ ส่วนที่ด้านบน มี switch ให้เลือก ก็ให้ปิดไปก่อนครับ

คือ พยายาม set หน้าจอ ให้เป็นไปตาม ตัวอย่างหน้าจอด้านล่างนี้

แล้วลอง ปิด เปิด FIN แล้วเข้า FIN ใหม่ฮะ น่าจะปกติแล้วครับ

วิธีจัดการปัญหานี้ด้วยการตั้งค่าในแบบที่ 2 (Per-App Settings) ตั้งค่า Accessibility แบบ Per-App ความหมายคือ เราสามารถตั้งค่าเรื่องขนาด Text Size หรืออื่นๆ ในกลุ่ม Accessibility ที่ทำตามแบบที่ 1 ด้านบน ให้มีผล Apply กับเฉพาะ App ใด App หนึ่งได้

ซึ่งสามารถทำได้ที่หน้า iOS Setting > Accessibility แล้ว scroll ลงไปด้านล่างสุด จะเห็นปุ่ม “Per-App Settings” ให้กดเข้าไป แล้ว Add App ก็เลือก FIN ครับ จากนั้น จะขึ้น App FIN ในหน้า Per-App Settings ตรงนั้น ก็กดเข้าไปตั้งค่า Accessibility ในส่วนของ Larger Text โดยปรับให้เป็น Default Font Size ให้กับเฉพาะ FIN ได้ครับ อ้างอิง: https://support.apple.com/guide/iphone/per-app-settings-iph1f48544ab/ios ตามตัวอย่างหน้าจอด้านล่างนี้ ตัว Slider ด้านล่างนั้น น่าจะอยู่ที่ Step ที่ 4 ของ Slider (อิงตามรูปหน้าจอด้านล่างนี้) ซึ่งคือค่า Default อย่างไรก็ตาม จุดนี้ อาจจะลอง ค่อยๆ ปรับดูได้ครับ ว่าที่ระดับใดคือที่คุณผู้ใช้ต้องการ และ ใช้แล้วไม่เกิดอาการ App Freeze แต่ ค่า Default (Step 4) น่าจะ ok สุดครับ ลองปรับจูนได้ได้นะครับ 🙂

แล้วลอง ปิด เปิด FIN แล้วเข้า FIN ใหม่ฮะ น่าจะปกติแล้วครับ

ทั้งหมดนี้คือวิธีการแก้ปัญหาเฉพาะหน้า (workaround) นะครับ ปัญหานี้ เป็นปัญหาเกี่ยวกับ การ แสดงผลของ iOS ในเชิง Text Font Size ที่ไม่ใช่ค่าปกติ จะมี bug กับ user interface บางอย่าง ซึ่ง จุดนี้ ไม่สามารถ แก้ได้ด้วย Code ของฝั่ง FIN ณ เวลานี้นะฮะ อาจจะต้องรอ ทาง Apple แก้เรื่องนี้ ใน iOS Version อนาคตครับ

ลองดูครับ หากมีคำถามอื่นใด screen capture หรือ ถ่าย video ส่งมาให้วิเคราะห์เพิ่มเติมได้ครับ

FAQ: วิธีตั้งค่าควบคุมการแสดงผล Portfolio ใน FIN

Posted on by Admin SY

29 July 2022 – FIN Version 4 มีการปรับปรุงใหญ่ในส่วนของ Portfolio ซึ่งมีความสามารถเพิ่มขึ้นเป็นอย่างมาก และ FIN มีผู้ใช้ที่ค่อนข้างหลากหลายกลุ่ม หลากหลายความต้องการ จึง มี Options ให้คุณผู้ใช้กำหนดการตั้งค่า แสดงผลต่างๆ ได้ ตามความต้องการของแต่ละผู้ใช้ ในบทความนี้ จะอธิบายถึง วิธีการตั้งค่าเพื่อควบคุมการแสดงผลในหน้า Portfolio แบบใหม่ครับ โดยแบ่งออกเป็น 2 ส่วนนะครับ คือ ส่วนที่ ควบคุมการแสดงผลในแต่ละกอง และ อีกส่วนหนึ่งก็คือ การควบคุม Layout ของหน้าจอบน iPadOS ครับ (ว่าจะ Split View 2 ฝั่ง หรือว่า Single View แบบคล้ายๆ version เก่า)

ก่อนจะตั้งค่าควบคุมการแสดงผลเหล่านี้ แนะนำให้ Update FIN ให้เป็น version 4.0.7 หรือล่าสุดครับ โดยกดได้ที่ App Store Link https://apple.co/2HSKplH

ส่วนที่ 1: การควบคุมการแสดงผลในแต่ละกองทุน ในหน้า Portfolio (ทำได้ทั้งบน iOS และ iPadOS)

ขั้นตอนแรกสุด ให้กดที่ปุ่ม Manage ในหน้า Portfolio ตามรูปครับ

กดที่ปุ่ม Manage

เมื่อเข้าไปที่หน้า Portfolio Manage แล้ว จะมี Options ให้ควบคุมการแสดงผลเพิ่มเติม 2 Options ตามรูปด้านล่างนี้

การตั้งค่าตรงนี้ จะเป็นการตั้งค่าของแต่ละ Portfolio นะครับ (Per-port configuration) ดังนั้นแล้วก็ตั้งค่าได้ตามที่ต้องการครับ ว่าต้องการจะให้ แสดง Insight หรือไม่ หรือ จะให้ปิดการแสดงผล % TWR หรือไม่อย่างไร ตรงนี้ กำหนดได้ตามความต้องการของผู้ใช้ทั้งหมดครับ จากนั้นกด Done

กรณีที่เลือกที่จะปิดการแสดงผล Insight ในแต่ละ Asset (แต่ละกองทุน) และ ปิดการแสดงผล %TWR ก็จะได้หน้าจอ คล้ายกับ version เก่าครับ และ หากต้องการแสดงผล ให้ย่อกว่านี้ ตรง Manage นั้น จะมี Option “แสดงผลแบบเต็มรูปแบบ” อันนั้นให้ปิดด้วยนะครับ ก็จะได้ การแสดงผลที่ ย่อที่สุดครับ

ส่วนที่ 2: การควบคุม Layout การแสดงผลบน iPadOS (ไม่มีการตั้งค่าเรื่องนี้บน iOS)

ใน FIN ใหม่ ค่าเริ่มต้นจะแสดงผลแบบ Split View ที่มีแถบหน้าจอแบ่งออกเป็น 2 ฝั่ง ซ้ายและขวา ตามรูปด้านล่างนี้ ซึ่งจะแสดงแถบสี ให้เห็นว่ามี 2 ฝั่งครับ กรณีที่ต้องการ ปรับ Layout การแสดงผลตรงนี้ ให้กดปุ่มรูปเกียร์ ตามที่ลูกศรสีแดงชี้ตามรูปนะครับ

เมื่อกดปุ่มรูปเกียร์แล้ว จะมีเมนูย่อยแสดงขึ้นมา ก็เลือก Prefer Single View ได้ครับ เพื่อปรับ Layout การแสดงผล จาก 2 ฝั่ง ให้เหลือเพียงฝั่งซ้ายฝั่งเดียวแบบขยายเต็ม ตามรูปหน้าจอตัวอย่างด้านล่างนี้

เมื่อกดเลือกแบบ Prefer Single View แล้วก็จะได้หน้าจอแบบด้านล่างนี้ครับ ซึ่งก็จะใกล้เคียงกับ Version เก่า และ ยังสามารถควบคุมการแสดงผลในแต่ละ กองทุนได้ ตามคำแนะนำด้านบนในส่วนที่ 1 นะครับ

กรณีที่ต้องการปรับเป็น Split View 2 หน้าจอ ก็ทำได้โดยการกดปุ่มรูปเกียร์ และ เลือก Prefer Split View สลับกับไปมาได้ครับผม

ที่หน้า Fund Rank ก็ทำได้เช่นกันครับ ลักษณะวิธีการสลับโหมดการแสดงผล จะอยู่ที่ปุ่มขวาบน ข้างๆ ปุ่ม Search ในหน้า Fund Rank นะครับ

และแนะนำเพิ่มเติมครับ FIN เป็น App ที่ออกแบบมาเพื่อให้ทำงานบน ระบบ iOS, iPadOS ให้ดีที่สุด โดยรองรับหลายๆ เทคโนโลยีใหม่ๆ ของ Apple Platform ดังนั้นแล้ว ความสามารถต่างๆ บน iPadOS อย่าง Split View นั้น ใน FIN ก็ทำงานร่วมกันได้เป็นอย่างดี บน iPadOS นั้น เราสามารถ ทำพวก splitview ได้ครับ อาจจะดูเพิ่มเติมได้ที่ https://www.youtube.com/watch?v=YbaiZS_G2a4 การแบ่งหน้าจอ ออกเป็น 2 ส่วน หรือ 1/3 ส่วน เพื่อเปิดควบคู่กับ app อื่นๆ

และ FIN ใหม่นั้น รองรับ iPadOS แบบ Multiple Windows ได้ด้วยนะครับ (เปิด FIN พร้อมกัน มากกว่า 1 หน้าจอใน iPad OS splitview) ดู demo ได้จาก video นี้ครับ

https://drive.google.com/file/d/1myKr7yx76xLYMmGJhHp4WmT_buPkSsct/view?usp=sharing เผื่อกรณี มีท่าการใช้งานต่างๆ หลากหลายรูปแบบ ยืดหยุ่นครับ

ลองดูนะฮะ หากมีคำถามอื่นใด เขียนมา cross check กันได้ตลอดนะครับผม ขอบคุณครับ :]

เปรียบเทียบการคิดต้นทุนแบบ First-in , First-out (FIFO) กับแบบ Weighted Average (WAVG)

Posted on by Admin SY

5 July 2022 – ตั้งแต่ FIN version 4.0 เป็นต้นไป ผู้ใช้ FIN สามารถเลือกกำหนด การคิดต้นทุนของแต่ละ กองทุนที่บันทึกเข้าไปใน portfolio ได้ด้วยตนเองนะครับ (ค่า default ปกติคือ FIFO แต่สามารถปรับเปลี่ยนได้ด้วยตนเองตลอดเวลา) เนื้อหาในบทความนี้ จะทำให้เห็นภาพแบบลงตัวอย่างจริง ของการคิดต้นทุนแบบ First-in, First-out (เรียกชื่อย่อว่า FIFO) กับแบบ Weigthed Average (เรียกชื่อย่อว่า WAVG) นะครับ

ก่อนจะลงรายละเอียดตัวอย่างคำนวณจริง จะขอสรุปเนื้อหาแบบสั้นกระชับก่อนเลยฮะ ดังนี้

  • การคิดทั้ง 2 วิธีนั้น เป็นวิธีการคิดต้นทุนทางบัญชีตามปกติ ไม่มีวิธีไหน ถูกหรือผิดแต่อย่างไร เป็นแค่วิธีการคิดต้นทุนเท่านั้นครับ เป็นแนวคิดคำนวณที่ใช้ได้กับทรัพย์สินหลายรูปแบบ กองทุนรวมก็เป็นหนึ่งในนั้น

  • สไตล์การคิด จะอยู่ที่ตอนการ Sell Transaction ครับ โดยปกติเมื่อทำการขายใดๆ จะทำให้เกิดการคำนวณ Realized Profit/Loss เกิดขึ้น โดยการเทียบว่า ด้วยราคาที่ขายปัจจุบัน เมื่อเทียบกับต้นทุน นั้นกำไร หรือขาดทุน ทีนี้ ต้นทุนจะอยู่ที่จุดใดนั้น จะขึ้นอยู่กับว่า ใช้วิธีไหนคิด ถ้า FIFO ก็จะเทียบต้นทุนกับ Lot เก่าสุดที่ยังเหลือให้ขาย ถ้าเป็น WAVG ก็จะเทียบกับต้นทุนเฉลี่ยกลาง

  • FIN version 4.0 เป็นต้นไป ที่จะเปิดให้ update/download ได้บน App Store นั้น ตั้งแต่วันที่ 6 July 2022 เป็นต้นไป ผู้ใช้สามารถเลือกกำหนดได้ครับ ว่า กองทุนไหน ให้คิดต้นทุนวิธีไหน ตามที่ต้องการ กด Download หรือ Update ได้ที่ https://apple.co/2HSKplH

เริ่มต้นด้วยการบันทึก Buy Transaction ของกองทุนสักหนึ่งกองก่อนเลยนะครับ กรณีนี้ขอเลือก K-USXNDQ-A(A) โดยบันทึก Buy Transaction จำนวน 2 รอบ (หรือจะเรียกว่า 2 Lots ก็ได้) ตามรูปด้านล่างนี้

การบันทึกเฉพาะ Buy transactions นั้น การคิดต้นทุน ทั้ง 2 วิธี จะได้ค่าเดียวกันเสมอ นั่นคือ 20.8796 แต่ถ้าเริ่มมี Sell Transaction นั่นจะทำให้ การคิดต้นทุนทั้ง 2 วิธีจะเริ่มได้คนละค่าต้นทุนครับ เดี๋ยวค่อยชี้ให้เห็นตัวอย่าง การคิดต้นทุน ณ ภาพนี้ คือ คิดวิธีการเดียวกันเลยครับ คือ ยอดเงินทั้งหมด 10,000 + 20,000 หารด้วย จำนวนหน่วยทั้งหมด 1,436.8068 หน่วย ออกมาต้นทุนที่ 20.8796 บาทต่อหน่วยลงทุน ตรงไปตรงมา นะครับ ทั้ง WAVG, FIFO จะได้ค่าเดียวกันเสมอครับ

ใน FIN version 4.0 เราสามารถเลือกดู Transaction ที่บันทึกได้ 3 แบบ คือ แบบปกติ ตามรูปด้านบนจะขึ้นทุก transaction ที่บันทึกเข้าไป และ ยังสามารถเลือกดูแบบ Group by Lot หรือ by Year ได้ ซึ่งจริงๆ ก็ทำได้มานานแล้ว แต่ FIN version 4.0 นั้น จะเห็นรายละเอียดมากขึ้น ตามรูปด้านล่างนี้

คือจะเห็น Lot 1 และ Lot 2 พร้อมกับ แท่งสีเขียว เพื่อให้เห็น ปริมาณหน่วยที่เหลืออยู่ใน Lot นั้นๆ นั่นเอง ทีนี้เริ่มบันทึก Sell Transaction ครับ ของวันที่ 6 July 2021 จำนวน 8,000.00 บาท ตามภาพด้านล่าง

สิ่งที่เกิดขึ้นคือ ราคาต้นทุนเฉลี่ยของ FIFO กับ WAVG จะเริ่มแตกต่างกันแล้วครับ ตามภาพด้านบน จะเห็นว่า Avg Cost แบบ FIFO มีการเปลี่ยนค่า เป็น 20.8700 จากเดิมที่ 20.8796 ส่วนของการคิดแบบ WAVG จะเป็นไปตามรูปด้านล่าง คือได้ค่า 20.8796 เท่าเดิม นี่คือ จุดแตกต่างนั่นเอง ว่าทุกๆ Sell Transaction ที่คิดแบบ FIFO จะทำให้ Avg Cost ต่อหน่วยของกองทุนนั้นๆ มีค่าเปลี่ยนแปลงไป นั่นเป็นเพราะ FIFO ตามชื่อเลยครับ First-in, First-out เวลาขาย จะขาย Lot เก่าสุดออกไปก่อน (เป็นแนวคิดเดียวกับ ที่ใช้คิดต้นทุนในกองทุน LTF สมัยก่อน) เมื่อ Lot เก่าขายออกไปหมดแล้ว ต้นทุนเฉลี่ยก็จะขยับไปเรื่อยๆ ตาม Lot ที่ยังเหลืออยู่

มาดูรูปแบบการแสดงผลแบบ By Lot กันบ้างของการคิดแบบ WAVG ตามภาพด้านล่างนี้ จะพบว่า แท่งสีเขียว มีการหายไปบางส่วน แต่จะเกิดขึ้นกับทุกๆ Lot ในปริมาณสัดส่วนที่เท่าๆ กัน อันนี้คือ การขายแบบ WAVG ครับ คือการขายนั้น จะขายเทียบกับทุก Lot นั่นเอง (เทียบ Current Value ลบกับ ค่าต้นทุนเฉลี่ยกลางของ ทุก Lot) ทำให้เวลาขาย นั้น ต้นทุนเฉลี่ย ยังคงเป็นค่าคงที่ ตราบใดที่ไม่ได้มี Buy Transaction Lot ใหม่เข้ามาเฉลี่ยเพิ่มเติม

ถ้าเป็นการขายแบบ FIFO จะได้ แท่งเขียวตามรูปด้านล่างนี้ ซึ่งจะเห็นว่า การขายออกที่ 8,000.00 บาท หรือคิดเป็นจำนวนหน่วยลงทุนที่ 288.6356 หน่วยนั้น จะขายออกจาก Lot 1 ก่อน จากเดิม Lot 1 มีจำนวนหน่วยอยู่ที่ 478.0571 หน่วย เมื่อโดนขายออกไป 288.6356 หน่วยจะเหลือหน่วยที่ยังขายต่อได้ที่ 189.4215 หน่วย ถ้าคิดต้นทุนเฉลี่ย ณ จุดเวลานี้ จะคิดได้จาก เอา Remaining Cost ที่เหลืออยู่ของทั้ง 2 Lots นั่นคือ 3,962.32 + 20,000.00 แล้วหารด้วยจำนวนหน่วยที่เหลืออยู่ทั้งหมด คือ 1,148.1712 หน่วย ได้ออกมาที่ 20.8700 นั่นเอง

ก็จะเห็นได้ว่า FIN version 4.0 นั้น สามารถช่วยอธิบายเรื่อง FIFO, WAVG แบบเห็นภาพได้ชัดเจน ด้วย แท่งสีเขียวนี้ครับ ว่าขายที่ Lot ไหนบ้าง น่าจะเป็น app ที่ช่วยทำให้เห็นภาพเรื่องนี้ได้ชัดเจนสุด และ อิงข้อมูลจริงที่บันทึก อธิบายทุกอย่างได้เป๊ะสุดแล้วครับ 🙂

ตัวอย่างต่อไป หากเราต้องการขายต่อโดยบันทึกขายต่ออีก 12,000.00 บาท จำนวนหน่วยที่ 407.5893 แบบตามรูปด้านล่างนี้ หากเป็น FIFO เราจะเห็นว่าค่าเฉลี่ยต้นทุนต่อหน่วย ขยับไปที่ 20.8605 แล้วครับ ซึ่งถ้าดูดีๆ คือ คือราคาต้นทุนของ Buy Lot 2 นั่นเอง กรณีนี้ Lot ที่ 1 ขายหมดเกลี้ยงไปแล้ว

รูปถัดไปด้านล่างนี้ แสดงผลแบบ By Lot ของ FIFO จะเห็นว่า Lot 1 กลายเป็นสีเทา ขายหมดไปเรียบร้อย ดังนั้นต้นทุนเฉลี่ยของ FIFO ที่จะใช้คือ ใช้ของ Lot ที่เหลืออยู่ ในกรณีนี้คือ Lot 2 ซึ่งต้นทุนอยู่ที่ 20.8605 ค่าเฉลี่ยต้นทุนก็จะเป็นค่าเดียวกัน

มาลองดูแบบ WAVG บ้าง ตามรูปด้านล่างนี้ครับ ต้นทุนเฉลี่ย Avg Cost ก็ยังคงเป็นค่าเดิมคือ 20.8796 และหากดู Group by Lot แท่งสีเขียวนั้น ถึงแม้ว่าเราจะทำ Sell Transaction ไป 2 รอบแล้ว การขาย ก็คือ ขายเทียบกับทุก Lot เหมือนเดิม จะไม่มี Lot ใด Lot หนึ่งขายหมดก่อน เหมือนแบบ FIFO ทุก Lot จะขายไปพร้อมๆ กัน เฉือนออกในสัดส่วนที่พอๆ กัน นั่นเอง วิธีคิดต้นทุนเฉลี่ยยังคงเหมือนเดิมคือ เอา Remaining Cost ของทุก Lot มารวมกัน และ หารด้วยจำนวนหน่วย ดังนี้ (5,154.36 + 10,308.72) / 740.5819 = 20.8796

อ่านถึงจุดนี้ คงจะเห็นภาพอย่างชัดเจนของความแตกต่างระหว่าง การคิดต้นทุนทั้ง 2 วิธีนะครับ และ FIN version 4.0 ก็สามารถช่วยอธิบายให้เห็นภาพเรื่องนี้ได้อย่างชัดเจนภายใน app ตามที่อธิบายไปทั้งหมด นอกเหนือจากค่าต้นทุนเฉลี่ยที่จะคิดต่างกันแล้ว ค่า Realized Profit/Loss ก็จะออกมาแตกต่างกันเช่นกันนะครับ เพราะว่า การเทียบต้นทุนกับ Lot เก่านั้น ทั้ง 2 วิธีจะใช้คนละจุดเทียบกันนั่นเอง

หากต้องการอ่านข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับ FIFO นั้น สามารถดูได้จากบทความเก่าในอดีต ที่ผมเคยเขียนไว้ มาประกอบเพิ่มเติมได้ครับ กดอ่านได้ที่นี่

FIN version 4.0 เป็นต้นไป ที่จะเปิดให้ update/download ได้บน App Store นั้น ตั้งแต่วันที่ 6 July 2022 เป็นต้นไป กดได้ที่ Link นี้ https://apple.co/2HSKplH โดยจะรองรับ iOS 15, iPadOS 15 และ macOS ที่ใช้ Apple Silicon Chip M1, M2 ขึ้นไปนะครับ

หากมีคำถาม ความคิดเห็นใดๆ สามารถเขียนเข้ามาในหน้า Feedback ใน FIN App ได้เลยนะครับ ขอบคุณครับผม :]

วิธีคำนวณผลตอบแทนแบบ Time-Weighted Rate of Return (TWR)

Posted on by Admin SY

4 July 2022 — เกริ่นนำก่อนนะฮะ FIN พัฒนามาตลอดกว่าหลายปี ก็มีการเพิ่ม feature อะไรต่างๆ พอสมควร และ ล่าสุด ก็เพิ่ม วิธีการคำนวณผลตอบแทน ที่เป็น Industry standard ในแวดวง Finance เข้ามานะครับ คือการคิดผลตอบแทนแบบ TWR (Time-weighted rate of return) ซึ่งปัจจุบัน ค่อนข้างนิยมมากๆ ครับ ในกลุ่ม กองทุนรวมนะฮะ ดังนั้นตั้งแต่ FIN version 4.0 เป็นต้นไป (July 2022) FIN จะมีวิธีการคิดผลตอบแทน Total Return แบบทางเลือกด้วยวิธี TWR ซึ่งในบทความนี้จะอธิบายวิธีการคิดผลตอบแทนแบบนี้โดยมีตัวอย่างให้ดูนะครับ

หรืออาจจะ search Google ด้วย keyword “คิดผลตอบแทน twr” ก็จะเห็นบทความอธิบายเรื่องนี้ อยู่พอสมควรครับ

ซึ่ง TWR เป็น ทางเลือกนึงๆ ในการคิดคำนวณภายใน FIN นะครับ (ซึ่งเป็นทางเลือกที่ นิยมกันมากในโลก Finance) แต่ว่า หาก user รู้สึกว่า ยังไม่เคลียร์หรือกระจ่างชัดจริงๆ หรือไม่ชอบดูตัวเลข TWR นี้ ภายใน FIN จะสามารถให้ user กำหนด ปิดหรือเปิด การแสดงผล ค่า TWR ในหน้า Portfolio ได้ครับ โดยการกดที่ ปุ่ม Manage ที่หน้า Portfolio แล้ว เมื่อเข้าไปแล้ว ก็ scroll ลงมาล่างสุด จะเห็น “ปิดการแสดงผล % TWR ในแต่ละ Asset” ให้ปิด switch ไม่ให้เป็นสีเขียว ก็จบครับ 🙂 FIN จะพยายามรองรับทุกทางเลือก

FIN version เก่า  การคิด %Total Return นั้น จะใช้วิธี แบบ Simple ครับ ซึ่งใช้วิธีคิดแบบง่าย เพื่อให้เข้าใจง่าย แต่ว่าก็เป็นวิธีที่ ไม่ได้คำนึงถึง การเปลี่ยนแปลงของ cost (พวก buy/sell transaction ที่บันทึกเข้าไป) ในช่วงเวลาต่างๆ ในอดีต การคิดจะง่ายและตรงไปตรงมา (แต่ไม่ได้สะท้อน performance ที่แท้จริงของ การลงทุนนั้นๆ)  แต่ใช้งานได้ล่ะครับ เพราะหลายๆ App ก็จะยังใช้วิธีแบบ Simple Total Return แต่ เมื่อมีทางเลือกอื่นอย่าง TWR ซึ่งจัดเป็น วิธีที่นิยมกันมากพอสมควร ก็เลยสร้างมาใน FIN version 4.0 ด้วยครับ

ที่ว่าการคิดง่ายและตรงไปตรงมา คือ   เอาค่า Unrealized PL ปัจจุบัน + Dividend (ถ้ามี และถ้าต้องการนำมารวม) + Realized PL (ถ้ามี และถ้าต้องการนำมารวม) มา sum กันทั้งหมด (เป็นการ Sum ข้ามเวลาจากจุดในอดีตมาถึงปัจจุบัน)   แล้วก้อนนี้ จะหารด้วย   current active cost ทั้งหมด (cost จากอดีต “ที่เหลืออยู่” รวมๆ กันมาจนถึงจุดปัจจุบัน) ในครั้งเดียว   หารกันออกมา ได้ค่า % อันนึง จบ ซึ่ง กรณีที่กองนั้นๆ เรามี transaction ซื้อ/ขาย จำนวนมาก cost ในอดีตมันก็จะหายไปจาก current active cost ด้วยครับ ทำให้การคิด %Return ตรงนี้ พร่องหายไปครับ

ด้วยความที่วิธีนี้ factor หลายอย่างมันพร่องหายไป เพราะ % ที่ได้ นั้น คือ  มันไม่แฟร์ ต่อ  Transaction เก่าๆ ในอดีตฮะ  ถ้า transaction เก่าๆ ในอดีต ทำ % Return ไว้ดีมาก (หรือในทางตรงกันข้าม)  จะถูกกลืนหมดด้วยสูตรการคิดแบบด้านบนครับ

ก่อนจะเข้ายกตัวอย่าง ถึงจุดนี้ ให้ แยกความเข้าใจ ระหว่าง % Return กับ ปริมาณเงิน นะครับ สูตรของ TWR จะเน้นๆ ที่ % Return (ไม่ได้สนใจ ที่ปริมาณเงิน สนใจที่ค่าสัดส่วน) นั่นหมายความว่า ปกติ % Return นั้น จะคิดจากการนำ ตัวเลขปริมาณเงิน A หารด้วย ตัวเลขปริมาณเงิน B เป็นค่าสัดส่วนออกมา จะเห็นว่า การหารกันตรงนี้ ปริมาณเงิน มันจะไม่อยู่ในสมการให้เห็นแล้วนะครับ เป็น % ทั้งหมด (เป็นค่า สัดส่วน)

ยกตัวอย่างนะครับ สมมติ ลงทุนกองทุนนึง เริ่มที่ 1 ล้านบาทถ้วน (Lot 1) ลงทุนวันที่ 1 July 2021

ผ่านไป 6 เดือน (วันที่ 1 Jan 2022) Current Value ของกองนี้อยู่ที่ 1.5 ล้านบาท (%Return ณ จุดเวลานี้คือ 50%)
ซึ่ง ณ จุดนี้ มีการลงทุนเพิ่มอีก 1 ล้านบาทด้วย (Lot 2) ในวันนั้น รวม Current Value จุดนี้คือ 2.5 ล้านบาท

ผ่านไปอีก 6 เดือน ณ วันที่ 1 July 2022 Current Value อยู่ที่ 2.0 ล้านบาท ok หยุดที่จุดเวลานี้ แล้วคิด Return ตามวิธีด้านล่าง

ถ้าคิดด้วยวิธีแบบง่ายคือ เอา Unrealized Profit คือ 0.0 บาท หารด้วย Total Active Cost คือ 2.0 ล้านบาท (เราลงทุน 1 ล้านบาท 2 ครั้ง) % Total Return คือ 0% นะครับ
ซึ่งถามว่า ใช่หรือเปล่า ?

เงินของ Lot 1 ที่เราใส่ไป 1 ล้านบาท เมื่อ 1 ปีที่แล้ว Return ไม่มีเลย? ค่าออกมา 0% ไม่น่าใช่นะครับ Lot นี้ยังไงก็มี %Return ค่าเป็น +  แต่จะโดนกลบด้วยสูตรการคิดแบบด้านบนฮะ 

ถ้าคิดด้วย วิธีของ TWR จากตัวอย่างนี้ คือ Total Return ที่ 20.0% ครับ ดูจาก Online Calculator อันนี้ได้ฮะ
Screenshot: https://bit.ly/twr-online-calculator
Online Calculator: https://www.rateofreturnexpert.com/time-weighted-return-calculator/

ถ้าแสดงวิธีคิดตามสูตร คือ มี 2 sub-period
Period 1:  ช่วงเวลา 1 ล้าน ไปเป็น 1.5 ล้าน   อันนี้ Return คือ  1.5     ( 0.5 / 1.0 ) + 1
Period 2: ช่วงเวลา 2.5 ล้าน เหลือ 2 ล้าน    อันนี้ Return คือ  0.8    ( -0.5 / 2.5 )  + 1 
เมื่อนำเข้าสูตร TWR จะได้ ( 1.5 x 0.8 ) – 1  = 0.2  ( 20% นั่นเองครับ )

อันนี้จะสะท้อน performance ที่แท้จริงออกมาครับ ในมุมของ % Return ที่แท้จริงนะครับ (ต้องแยกให้ออก ระหว่าง % Return กับ ปริมาณเงิน ว่าเป็นคนละแบบ)
คือถ้าดูจริงๆ ให้มองว่า Return ของ ช่วงเวลาแรก นั้นคือ 1.5 จากนั้น ถูกลดทอนลงที่ 0.8 (ของฐาน 1.5) มันเลยออกมาเป็นแนวการคูณกันเพื่อลดทอน %Return ลงไปในสัดส่วน 0.8 (ในเคสนี้นะครับ) มันเลยเหลือที่ 1.2 (หรือ 20% นั่นเอง %Return ที่แท้จริง)

OK มาเริ่มลงรายละเอียดของสูตรวิธีการคิดของ TWR ณ ​จุดนี้

ใจความหลักของเนื้อหานี้ จะอ้างอิงจากบทความที่ Investorpedia – https://www.investopedia.com/terms/t/time-weightedror.asp แต่จะแทนตัวอย่างด้วย กองทุนภายในประเทศไทย เพื่อเป็นตัวอย่างการคำนวณแบบ TWR

วิธีคิดแบบ TWR นั้นค่อนข้างดีในเชิงการคิด Performance ของการลงทุนจริงๆ เพราะ เป็นการคิดผลตอบแทนแบบทบต้น และ ไม่ได้มีการอิงตัวแปรพวก money inflows เงินเข้า หรือ money outflows เงินออก ที่จะส่งผลกระทบต่อค่า Total Return การคำนวณจะเป็นการคำนวณด้วยช่วงเวลาต่างๆ และ ผลตอบแทนเป็นลักษณะการ คูณกันของผลตอบแทนในแต่ละช่วง จากจุดเริ่มต้นยาวไปจนถึงจุดปัจจุบัน สูตรจะเป็นไปในลักษณะของ geometric mean คูณต่อเนื่อง (ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่ https://www.investopedia.com/terms/g/geometricmean.asp) แต่สูตรของ TWR จะเป็นไปตามลักษณะดังนี้ (จะไม่ได้เหมือนกับ geometric mean แบบเป๊ะๆ ที่จะมี การถอด root n)

สูตรการคิด TWR: Time-Weighted Rate of Return

หากพิจารณาจากตัวแปรต่างๆ ในสูตรนี้ จะพบว่าสูตรจะสนใจแค่ค่า Return (หรือในสูตรคือค่า HP มาจากการคิดแบบ ปลาย-ต้น หารทั้งหมดด้วยต้น ผลที่ได้ออกมาคือค่า Return ประเภทนึง) ในแต่ละช่วงเวลา และ จำนวนของช่วงเวลา เท่านั้น จะไม่ได้สนใจเรื่องปริมาณของเงินลงทุน (ว่ามีการนำเงินเข้ามาเพิ่ม หรือนำเงินออกไป มากน้อยขนาดไหน) การคิดคำนวณก็จะเป็นไปตามสูตรนี้ ซึ่งมีการคูณกันต่อเนื่องในแต่ละช่วงเวลา ดังนั้นแล้ว คำนวณด้วย มือแบบ manual ก็ถ้าข้อมูลไม่เยอะมาก อาจจะทำได้ครับ แต่ถ้าเยอะมาก ใช้ FIN คำนวณ น่าจะดีกว่า เพราะ ออกแบบการคิดเรื่องนี้มาโดยเฉพาะ และคิดอย่างละเอียด ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ท้ายๆ บทความ

ยกตัวอย่างการคิด TWR ของจริงกับกองทุนรวม สักหนึ่งกองนะครับ เพื่อความง่ายในการคิด จะขอกองที่ไม่ได้มีค่าธรรมเนียมในการซื้อหรือขาย เพื่อที่จะได้ง่ายต่อการคิดตรงๆ ดังนี้นะครับ สมมติ transaction ต่างๆ ดังนี้

  • วันที่ 4 August 2020 ผมเริ่มเข้าซื้อของกอง B-INNOTECHRMF จำนวนเงิน 1,000,000.00 บาท (1 ล้าน ได้ที่ราคา 14.6287 บาทต่อหน่วย และ จำนวนหน่วยทั้งสิ้น 68,358.7741 หน่วย)

  • หนึ่งปีต่อมา วันที่ 4 August 2021 NAV ของ B-INNOTECHRMF อยู่ที่ 21.2353 นั่นแปลว่า มูลค่า Current Market Value ของกองทุนนี้ที่ผมถืออยู่คือ 21.2353 * 68,358.7741 = 1,451,619.07564573 (1.45 ล้าน)
  • คำนวณ Sub Period ที่ 1 ในกรณีนี้ดังนี้นะครับ (1,451,619.07564573 – 1,000,000.00) / 1,000,000.00 = 0.451619 (หรือ 45.1619%)

  • และในวันนั้นเอง (4 August 2021) ผมซื้อเพิ่มอีก 1,000,000 บาท (ได้ที่ราคา 21.2354 บาทต่อหน่วย จำนวนหน่วย: 47,091.1779 หน่วย) มูลค่า Current Market Value ของวันที่ 4 August 2021 คือ 2,451,614.3657056 (2.45 ล้าน) มาจาก จำนวนหน่วย 115,449.952 คูณด้วย NAV 21.2353

  • จุดปัจจุบัน (อิงจากบทความนี้) B-INNOTECHRMF ค่า NAV วันล่าสุดคือวันที่ 29 June 2022 นั้นค่า NAV คือ 17.7870 Current Market Value คือ 2,053,508.296224

  • คำนวณ Sub Period ที่ 2 ดังนี้นะครับ 2,053,508.296224 – (1,451,619.07564573 + 1,000,000.00) / (1,451,619.07564573 + 1,000,000.00) = -0.162386882765167 (หรือ -16.2386882765167%)

  • จากนั้นคำนวณ TWR ของ Sub Period 2 ช่วงเวลา จนถึงจุดปัจจุบัน 29 June 2022 ได้ดังนี้ ((1+0.451619) * (1-0.162386882765167)) – 1 = 0.215895 (หรือ 21.5895%)

  • ค่า TWR ของกองทุนนี้ ตามรายละเอียดด้านบน คือ +21.5895% ถ้าปัดเศษก็คือ +21.59% ถ้าดูจากหน้าจอของ FIN ของกองทุนนี้ตามรายการที่บันทึกไปด้านบน ก็จะได้เป๊ะ ตามรูปนี้ครับ

ทีนี้มาวิเคราะห์กันต่อ แบบง่ายๆ ไม่ต้อง TWR ให้วุ่นวายหรือซับซ้อน ดูกันที่ NAV ของกองทุนนี้ครับ

NAV ของจุดเริ่มต้นคือ 14.6286 (4 Aug 2020) NAV ของจุดปัจจุบันคือ 17.7870 (29 June 2022) กองนี้ไม่ได้มีปันผล ดังนั้นคิดส่วนต่างกันตามปกติ จะได้ที่ (17.7870 – 14.6286) / 14.6286 = 21.59% เช่นกัน นั่นยืนยันการคิดสูตรของ TWR นั้น ไม่ได้สนใจ ขนาดเงินเข้าหรือออกในการคำนวณ ทุกอย่างอิง Return ในแต่ละ Sub Period และนำมาคูณกันตามสูตร ซึ่งก็จะมี Total Return ที่สอดคล้องตามกองทุนนี้จริงๆ ถ้าดูจาก การเปลี่ยนแปลงของ NAV ของกองทุน

ทั้งหมดนี้คือ การคิดแบบอย่างง่ายนะครับ แต่ในความเป็นจริง กองทุนที่เราซื้อหรือขายนั้นอาจจะมี อีกหลายค่าที่มาเกี่ยวข้อง ที่ทำให้ การคิด Return แต่ละช่วงเวลานั้น ไม่ได้ ง่ายๆ อย่างตามตัวอย่างด้านบน เพราะว่าจะมีเรื่องของ

  • ค่าธรรมเนียมซื้อหรือขาย ของแต่ละ Transaction (ถ้ามี)
  • เงินปันผล (ถ้ามี)
  • ถ้ามีการขายเกิดขึ้น ไม่ว่าจะเป็นการขายโดยนักลงทุน หรือ ระบบการขายแบบ auto-redemption ขายคืนอัตโนมัติ จะมีค่า Realized Profit/Loss เกิดขึ้นที่ต้องนำมาคิดเข้าไปด้วย เพราะค่าเหล่านี้คือค่า กำไรจริง/ขาดทุนจริง ซึ่งค่า Realized Profit/Loss ตรงนี้ ก็จะขึ้นกับ วิธีการคิดต้นทุนที่เราสามารถเลือกด้วยครับ ว่าจะใช้แบบ FIFO หรือ Weight Average ในการคิด

ค่าต่างๆ เหล่านี้ จะใช้คิดตอนที่เราคิด Return ในแต่ละ Sub Period ครับ ว่าต้องบวก ต้องลบ อะไรเข้าไปบ้าง

วิธีการคิดแบบ TWR นี้ จะทำให้เราวัด Performance ของ กองทุนที่เราซื้อขาย ได้ค่อนข้างดีเพราะ TWR สะท้อน performance จริงออกมาครับ เพราะโดยปกติแล้วการลงทุน เราจะเป็นแนวมีการ ซื้อหลายรอบ (หลายช่วงเวลา) หรือ อาจจะขายหลายรอบเช่นกัน (แล้วแต่ลักษณะการลงทุน) นั่นแปลว่า Cost เราจะไม่คงที่ครับ จะเปลี่ยนแปลงตลอดเวลา การคิด %Return ที่อิงกับ Cost ที่เป็นตัวเลขล่าสุดนั้น จะไม่ใช่วิธีที่ดีครับ เพราะมันไม่ได้สะท้อน Return จริงๆ ออกมา

อย่างกรณีนี้ หากดูว่า Cost คือ 2,000,000.00 (เพราะเราซื้อ ไว้ รอบละ 1 ล้าน จำนวน 2 รอบ) แล้วดู Current Market Value อยู่ที่ 2,053,508.30 แล้วเห็นกำไร +53,508.30 แล้วนำมาหารด้วย Cost 2 ล้าน แล้วจะได้ +2.675% อันนี้ไม่สะท้อน performance ที่แท้จริง เพราะกำไรตรงนี้ มันมาจาก cost 2 ส่วน คนละช่วงเวลากัน

ยกเว้นว่า เราจะลงทุนในกองนั้นๆ แค่ครั้งเดียว แล้วปล่อยยาวๆ ไม่ได้ทำอะไรเพิ่ม อันนั้น อาจจะคิด Return จาก Cost ได้ตรงไปตรงมา แต่ถึงจะเป็นแบบนี้ ใช้วิธีแบบ TWR ก็จะ ได้ค่าเดียวกันอยู่ดี นั่นแปลว่า TWR จะใช้คำนวณได้ในหลายกรณีหลากหลาย adaptive, dynamic กว่านั่นเอง

ซึ่ง กระบวนการคิดต่างๆ เหล่านี้ ผมพัฒนาเข้าไปใน FIN version 4.0 เรียบร้อยแล้ว และมีการคิด Sub Period คือ อิงกับ NAV ทุกวันทำการของกองทุนรวมนั้นๆ (คือคิด Sub Period ทุกวันทำการ) แล้วนำมาคิด TWR จากจุดเริ่มต้นจนถึงปัจจุบัน โดยที่สามารถ plot ออกมาเป็น chart ต่างๆ ตามรูปด้านบน ซึ่งคุณผู้ใช้ สามารถใช้ได้อย่างสะดวกเลยครับ แค่กรอก transaction ต่างๆ ให้ครบถ้วน เดี๋ยว FIN version 4.0 จะคำนวณออกมาให้หมดครับ

และยังมีอีกหลายความสามารถที่ต่อยอดการคิดจากเรื่องนี้ครับ FIN สามารถคิด Total Return ได้หลายระดับ ตั้งแต่ระดับของแต่ละกองทุนที่บันทึกเข้าไป, ระดับของทั้ง Portfolio หรือ ระดับหลาย Portfolio รวมกัน (กำหนด portfolio ได้ว่าจะให้รวม portfolio ใดบ้าง) ทำให้เราเห็นภาพรวมของ Total Return ได้ครบในหลายๆ มิติ และยังนำมาใช้ในอีกหลายๆ ความสามารถของ FIN version 4.0

อ่านถึงจุดนี้แล้ว คุณสามารถโหลด FIN ได้บน Apple App Store https://apple.co/2HSKplH Version 4.0 นั้นรองรับ iOS, iPad OS 15 ขึ้นไป และรวมถึง macOS ที่ใช้ chip Apple Silicon M1, M2 ด้วยครับ คาดการณ์ว่าน่าจะเริ่ม update FIN version 4.0 ได้ตั้งแต่ วันพุธที่ 6 July 2022 เป็นต้นไป

ลองใช้ FIN ใหม่ดูครับ หากมีความคิดเห็นใดๆ สามารถเขียนมาในหน้า Feedback ใน FIN ได้เลยนะครับ
ขอบคุณครับ

วิธีการใช้ FIN Asset Planning เบื้องต้น

Posted on by Admin SY

20 April 2021 — FIN Asset Planning เป็นความสามารถใหม่ของ FIN App กองทุนรวม ซึ่งองค์ประกอบที่สำคัญของความสามารถใหม่นี้คือ FIN Virtual Portfolio (อ่านเพิ่มเติมเกี่ยวกับแนวคิดของ Virtual Portfolio กด link) เนื้อหาในบทความนี้จะเน้นที่วิธีใช้ FIN Asset Planning ครับ

เนื้อหา Introduction เกี่ยวกับ FIN Asset Planning อ่านได้จาก Link ด้านล่างนี้

https://bit.ly/fin-virtual-portfolio

FIN Asset Planning สามารถเข้าใช้งานได้จากที่หน้า Fund Rank ที่บริเวณ Shortcut ด้านล่าง จะมีปุ่ม Planning (อยู่ถัดจากปุ่ม Trending) หรือเข้าได้จากหน้า Portfolio กดตรงปุ่มซ้ายบนสุดรูป Chart กดแล้ว เลือก Asset Planning นะครับ

เมื่อเข้าไปแล้ว จะเจอหน้าจอตามภาพด้านล่างนี้ สิ่งแรกที่ต้องทำคือการสร้าง Virtual Portfolio โดยการกดปุ่ม Create New

จากนั้นก็จะเข้าสู่หน้าจอถัดไป ให้ตั้งชื่อ Virtual Portfolio ครับ (ชื่อเหล่านี้ กลับมาแก้ภายหลังได้หมดนะครับ) อย่างภาพตัวอย่างนี้ผมตั้งชื่อว่า “Global View”

เมื่อตั้งชื่อ Virtual Portfolio เสร็จ ให้กดปุ่ม + เพื่อสร้าง Segment ตามคำแนะนำของหน้าจอ (ปุ่มที่อยู่กลางจอ)

จากตัวอย่างด้านบน ผมตั้งชื่อ Segment Name ชื่อว่า Clean Energy จากนั้น เข้าสู่ขั้นตอน เลือก Asset ที่เราบันทึกไว้แล้วภายใน FIN Portfolio ตามปกติ ซึ่งถ้าคุณผู้ใช้มีหลาย Portfolio ก็จะ มีให้เลือก port และ รายชื่อกองทุนต่างๆ ด้านล่าง

จากภาพตัวอย่างด้านบนคือ มี 4 Ports : Main, TAX, Gold Invest, RETIRE นะครับ ซึ่งตอนนี้ผมกดเลือกที่ Main และ เลือกกอง SCBCLEANA มูลค่า 787,353.41 เข้าไปใน Segment “Clean Energy”

การกดปุ่มติ๊กเลือกด้านหน้าของแต่ละกอง จะเป็นการบอก FIN Virtual Portfolio ว่า Segment “Clean Energy” (ตามภาพตัวอย่าง) นี้ ให้ใช้ข้อมูลจากกองทุนไหน มาประกอบเข้าไปใน Segment นี้ๆ บ้าง ก็กำหนดได้ตามอิสระ ตามความต้องการของผู้ใช้ได้ครับ ซึ่งผู้ใช้สามารถเลือกได้จากหลาย FIN Portfolios เพื่อมาประกอบ Segment ต่างๆ ได้

การสร้าง Segment ที่ 2 นั้น ก็ให้ กดปุ่มกลางจอ ด้านขวาๆ (ปุ่มรูปสี่เหลี่ยม ที่มีวงกลมอยู่ตรงกลาง) แล้วเลือก Add New Segment ซึ่งภายในนั้นจะมีเมนูย่อยอีกหลายเมนูอยู่เหมือนกัน ค่อยๆ ลองใช้ภายหลังได้ครับ

ภาพด้านบนผมสร้าง Segment ที่ 2 ชื่อ “Healthcare” และ ก็ทำการ เลือก กองทุนใส่เข้าไปใน Segment นี้ตามวิธีเดิม

ถึงจุดนี้ เราจะเห็นแล้วว่า Healthcare นั้น มีสัดส่วน 78.53% เมื่อเทียบกับ Total Asset Current Value ทั้งหมดที่เรากำลังนิยามไว้ใน Virtual Portfolio นี้นะครับ

ในแต่ละ Segment นั้น เราเลือกประเภทได้นะครับ ตรง Asset Type ว่า Segment นั้นจะใช้ข้อมูลจาก FIN Portfolio ซึ่งจัดเป็น Tracking Asset ตามปกติ หรือว่า เราอยากให้ Segment นี้เป็น Asset อื่นๆ ที่อยู่นอกเหนือจาก FIN Portfolio ก็ได้เช่นกัน โดยการกดเลือก Non-Tracking Asset ตามภาพด้านบน

เคสตัวอย่างภาพด้านบนนั้น ผมทดลองสร้าง Segment ที่ชื่อ Crypto เพื่อจะบันทึกว่า ผมมีมูลค่าทรัพย์สินที่ลงทุนใน Crypto เท่าไรนะฮะ ลองใส่มูลค่า และ เลือกประเภท ก็จะได้ตามภาพด้านล่าง ทดลองใส่ Bitcoin ที่ 1 ล้านบาทครับ Segment นี้

ด้วยวิธีการนี้เอง ที่จะทำให้เราเห็น Total Asset ของเราได้ครบทุกอย่าง ในภาพรวม เลยฮะ 🙂 ทั้งๆ ที่เป็น Asset ที่ FIN Portfolios มีข้อมูลอยู่แล้ว และ Asset ที่อยู่นอกเหนือจากการ track ของ FIN

เมื่อตั้งค่า Segment ต่างๆ เรียบร้อยแล้ว หากต้องการ Save เพื่อบันทึก ก็ให้กดปุ่ม Done (ปุ่มขวาบนสุด) เพื่อบันทึกให้เรียบร้อยนะครับ เพียงเท่านี้ เราก็จะได้ Virtual Portfolio ตามที่เราต้องการ ซึ่งจุดนี้ผู้ใช้มีอิสระในการ จัด Segment ต่างๆ ได้อย่างเต็มที่ เมื่อเสร็จแล้วก็จะกลับมาหน้า หลัก ตามภาพด้านล่างนี้

แต่ถ้ากด Back (ปุ่มซ้ายบนสุด) โดยไม่กด Done มันจะเป็นการ back ทันที ไม่มีการ save ใดๆ นะครับ

หากต้องการเข้าสู่หน้า Edit เพื่อแก้ไข Segment หรือ การเชื่อมโยง Asset ใดๆ ของ Virtual Portfolio ที่สร้างไปแล้ว ให้กดที่ปุ่ม วงกลม ที่มีจุดสามจุด อยู่ในวงกลมนะครับ (…) แล้วเลือก Edit ก็จะเข้าสู่หน้า เหมือนตอนสร้าง Virtual Portfolio อีกครั้ง

จุดสำคัญคือ หากต้องการแก้ที่ Segment ใดนั้น ให้เลือก Segment (ใต้ Pie Chart) ก่อนทุกครั้งนะครับ จากนั้น ค่อยปรับแก้ค่าต่างๆ ที่ต้องการที่อยู่ภายใน Segment นั้นๆ อีกที ตามรูปด้านล่างนี้ คือ ผมกำลังเลือกของ Healthcare นะครับ จะขึ้นเป็นแทบสีส้มเข้ม (ในเคสนี้)

สุดท้ายจะมีเรื่องของ Note เพื่อจดแผนการลงทุน หรือ แผนการณ์ต่างๆ ไอเดียต่างๆ ของแต่ละ Virtual Portfolio สามารถกดได้ที่ปุ่ม ข้างๆ ปุ่ม Done (หรือปุ่มข้างๆ ปุ่ม Close) ที่อยู่ด้านขวาบน ของหน้าจอในกลุ่ม Asset Planning ครับ ก็จะเข้าถึง Note เดียวกันจากทุกหน้าจอ เพื่อให้จดแผนได้อย่างสะดวกตลอดทุกหน้าจอนะครับ ณ เวลานี้ยังคงจำกัดความยาวของ Note ที่ 5000 ตัวอักษร

โดยรวมการใช้งานก็จะประมาณนี้ หากมีคำถามใดๆ สามารถติดต่อมาได้ตามช่องทางปกตินะครับ ทั้ง Email และ Facebook สามารถดูช่องทางติดต่อได้ที่ FIN > หน้า More > Contact FIN

อ่านเพิ่มเติมเกี่ยวกับ FIN Asset Planning
อ่านเพิ่มเติมเกี่ยวกับ FIN Virtual Portfolio

FIN Virtual Portfolio

Posted on by Admin SY

20 April 2021 — FIN มีแนวคิดของ Portfolio แบบใหม่ ที่ใช้งานร่วมกับ Portfolio แบบปกติ ซึ่งแนวคิดใหม่นั้น ผมเรียกว่า Virtual Portfolio เนื้อหาภายในบทความนี้ จะอธิบายถึงความสามารถ คุณลักษณะของ FIN Virtual Portfolio แบบกระชับครับ

ย้อนกลับไปในปี 2015 ที่ FIN App ขึ้น Apple App Store version แรกสุดนั้น FIN รองรับ 1 portfolio ที่ให้ผู้ใช้สามารถบันทึก transaction ต่างๆ ของกองทุนต่างๆ ของตนเอง เข้าไปภายใน FIN Portfolio เพื่อที่จะเห็น ภาพรวมทั้งหมดของตนเองได้ จากนั้น ก็เริ่มมีความต้องการ ที่เฉพาะมากขึ้น ที่ต้องการให้ FIN รองรับมากกว่า 1 portfolio ผมเลยพัฒนาออกมาให้รองรับการบันทึก transaction มากกว่า 1 portfolio เรียกว่า Multiple Portfolios

และแนวคิดใหม่ล่าสุดที่ break ข้อจำกัดเดิม ก็ออกมากับ FIN version 3.61 นั่นคือ FIN Virtual Portfolio นั่นเอง

วิธีอธิบายเรื่องนี้ได้ง่ายสุด น่าจะเป็นภาพ diagram แนวคิดนะครับ ภาพด้านล่างคือ FIN Multiple Portfolios ครับ

หากเคยใช้ FIN Multiple Portfolios อยู่แล้ว ก็จะรู้ลักษณะการทำงานอยู่แล้วครับ ว่า แต่ละ port นั้นแยกอิสระต่อกัน การบันทึกกองทุนเข้า port ใด port หนึ่งจะไม่มี impact ต่ออีก port นึง นี่คือคุณลักษณะปัจจุบันของ FIN Multiple Portfolios

FIN Virtual Portfolio จะเป็นไปตามภาพด้านล่างนี้

นั่นคือ เราสามารถสร้าง Virtual Portfolio โดย อิงข้อมูลจาก FIN Portfolio แบบปกติได้ โดยไม่ต้องกรอก transaction ใดๆ ใหม่ๆ แค่เชื่อมโยงเข้าไปใน Virtual Portfolio ตามที่ต้องการ ซึ่งจุดนี้ คุณผู้ใช้มีอิสรภาพสูงสุด ในการเลือกสร้าง Virtual Portfolio ของตนเอง ครับ ว่าจะให้นำ Asset จาก Portfolio ใด มาประกอบเข้าไปบ้าง

FIN Virtual Portfolio จะมี การแบ่งกลุ่มภายในด้วยแนวคิดของ Segment ครับ ซึ่งคุณผู้ใช้ก็กำหนดเองได้หมดเช่นกัน ว่าจะแบ่งเป็นกี่ Segment และ แต่ละ Segment จะนำ Asset จาก FIN Multiple Portfolios ใดบ้าง มาประกอบ สร้างสรรค์ได้ตามที่ตนเองต้องการ ซึ่งการเลือก Assets ต่างๆ ที่บันทึกไว้อยู่แล้วมาประกอบนั้น ผมจะขอเรียกว่า Tracking Asset นะครับ คือ Asset ที่มีมูลค่าปรับเปลี่ยนรายวัน ตามค่า NAV ของกองทุน (ของ Asset นั้นๆ) ค่าเหล่านี้จะถูกเชื่อมโยงและ auto-update โดยอัตโนมัติทุกวันทำการ ตามปกติ

และนอกเหนือไปจากนั้น FIN Virtual Portfolio ยังรองรับ Non-Tracking Asset ด้วยเช่นกัน ซึ่งก็คือ ผู้ใช้สามารถสร้าง Non-Tracking Asset ซึ่งอาจจะอยู่ในรูปแบบสินทรัพย์อื่นๆ ที่ FIN ไม่ได้รองรับ การ track มูลค่าต่างๆ ให้อัตโนมัติครับ เช่น เงินสด, หุ้นไทย, หุ้นต่างประเทศ, Crypto, Bond หรือ อื่นๆ ได้ด้วยเช่นกัน แต่ชื่อ Non-Tracking Asset อันนี้ก็ชัดเจนในตัวนะครับ ว่า คุณผู้ใช้จะต้อง ใส่ค่า มูลค่าทรัพย์สินต่างๆ เหล่านี้ ด้วยตนเอง ระบบจะไม่ได้ Tracking ให้อัตโนมัติ ณ เวลานี้ (ในอนาคตไม่แน่ :D)

แนวคิดของ FIN Virtual Portfolio ในขั้นต้นจะถูกนำมาใช้เป็นตัวขับเคลื่อนหลักใน FIN Version 3.61 ล่าสุด ที่มี Feature Asset Planning ครับ โดยผู้ใช้สามารถสร้าง Virtual Portfolio ได้หลากหลายตามความต้องการ เพื่อให้เห็นมุมมองของ Asset Allocation และ Performance Impact ภายใน FIN Asset Planning feature ใหม่ นั่นเอง ส่วนในอนาคต FIN Virtual Portfolio ก็จะถูกนำไปใช้ในจุดอื่นๆ ต่อไปภายใน FIN ด้วยเช่นกัน รอติดตามกันต่อไปในอนาคต

หากมีคำถามใดๆ สามารถเขียนมาได้ทาง หน้า Feedback ใน FIN App หรือไม่ก็ทางอีเมล หรือทาง Facebook (กดเข้าไปใน FIN > More > Contact FIN ครับ)

Download FIN App ได้ที่ : https://apple.co/2HSKplH

อ่านเพิ่มเติมเกี่ยวกับ ความสามารถใหม่ FIN Asset Planning
อ่านเพิ่มเติมเกี่ยวกับ วิธีการใช้ FIN Asset Planning